Phòng tránh bị ăn cắp tiền qua thẻ ATM
Lại Trần Mai: Theo tin từ một số báo trong nước, gần đây người dân Bangkok liên tục gặp những vụ ăn cắp tiền siêu hạng từ thẻ rút tiền tự động ATM, mà cho tới giờ cảnh sát Thái Lan vẫn chưa tìm ra thủ phạm.
Cảnh sát cho biết đang xảy ra những vụ rút tiền bằng thẻ ATM, được thực hiện từ nước ngoài, phần lớn là từ Ukraine. Có 70 người đến trình báo vụ mất cắp tương tự như vụ của bà Prapanich, có nạn nhân tự phát hiện, có người được ngân hàng gọi điện hỏi thông tin vì nghi ngờ những vụ rút tiền giả danh.
Theo cơ quan điều tra Bangkok, sở dĩ kẻ cắp rút được tiền của nạn nhân là vì lấy được thông tin của họ. Thủ phạm đặt một thiết bị sao chép (skimming device) được thiết kế giống như bàn phím trên máy ATM và được đặt chồng lên bàn phím của máy ATM hoặc thiết bị camera có hình dạng như một phần của máy ATM. Khi người rút tiền thao tác nhập mật mã, thiết bị tự động sao chép lại thông tin của khách hàng. Kẻ cắp mà cảnh sát nghi ngờ là nhóm người Nga, sau đó sử dụng thông tin này để rút tiền của nạn nhân ở nơi khác. Hơn 1,3 triệu baht (hơn 900 triệu đồng) là tổng số tiền được các nạn nhân báo bị mất cắp cho đến hiện nay.
Các chỉ dẫn trên màn hình như sau:
- Hình đầu, một người bước vào trạm ATM và dường như đang định rút tiền bằng thẻ. Nhưng thực ra không phải, hắn đang lắp đặt một bẫy để lấy trộm thẻ ngân hàng của khách hàng vào sau.
L’affaire, débutée à Genlis, a duré deux ans et a permis de réussir la plus grosse enquête jamais menée en Europe contre les pirates de données de cartes bancaires. Le préjudice dépasse le million d’euros.
Tout débute en juillet 2011 à Genlis, lorsque les gendarmes de la brigade locale sont alertés par l’agence locale du Crédit Mutuel : les banquiers ont découvert un skimmer (dispositif servant à pirater les cartes bancaires en récupérant leurs données – voir encadré) sur le distributeur automatique de billets.
Les gendarmes de la brigade locale et leurs collègues de la brigade des recherches de Dijon ouvrent une enquête. Une de plus, puisque le phénomène fait des milliers de victimes un peu partout en France. Mais cette fois-ci, ils vont s’accrocher. Jusqu’au bout.
En visionnant des dizaines d’heures de la vidéo de surveillance saisie dans la banque, les enquêteurs parviennent à retrouver le visage des poseurs de skimmer : il s’agit d’un couple. Et ils se disent que, puisque les pirates ne savent pas encore que leurs appareils ont été détectés, ils vont revenir les chercher. Il y a donc toutes les chances pour qu’ils se trouvent encore dans les environs.
Les gendarmes font alors le tour de tous les lieux d’hébergement des alentours. Et retrouvent la trace du couple dans deux hôtels dijonnais. Mais ils ont disparu. Une certitude : il s’agit de deux ressortissants bulgares.
Le dossier prend un nouveau tournant. Les enquêteurs de la section de recherche de Dijon, une unité spécialisée dans les investigations criminelles, entrent dans la boucle, avec leurs spécialistes des nouvelles technologies. Les investigations s’étendent, et les gendarmes trouvent la trace du couple dans des dizaines d’hôtels de la moitié nord de la France. Dans des départements où, à chaque fois, des faits de skimming ont été recensés… Le parquet de Dijon regroupe alors l’ensemble des dossiers qui ont été recensés.
Les “petites mains” arrêtées à Auxerre
Les gendarmes sont alors parvenus à identifier formellement le couple bulgare, et savent qu’il “travaille” parfois avec deux autres hommes, eux aussi bulgares. Ils suivent leurs déplacements à la trace, mettent partout des alertes.
Et en novembre 2011, les bulgares sont localisés dans un hôtel d’Auxerre. Ils sont immédiatement interpellés par une équipe de la brigade des recherches et de la section de recherches, et placés en garde à vue. Dans leur chambre, les enquêteurs retrouvent tout l’attirail du parfait pirate : skimmers, ordinateurs, téléphones portables, caméras.
Les trois hommes et la femme, âgés de 25 à 35 ans, tous inconnus de la justice, sont mis en examen des chefs d’escroquerie en bande organisée, contrefaçon de moyens de paiement, blanchiment aggravé et écroués.
Dès lors, les gendarmes savent qu’ils ne sont que les “petites mains” d’une plus vaste organisation. Une cellule d’enquête est mise en place et financée par la direction générale de la gendarmerie nationale. Le but : retrouver les commanditaires.
3 645 cartes piratées utilisées sur 4 continents
Car les investigations ont fait apparaître des chiffres édifiants : en un an, une centaine de distributeurs automatiques de billets ont été piratés en Bourgogne et dans toute la moitié nord de la France. Parmi la dizaine de millier de cartes piratées, 3 645 ont été utilisées dans 21 pays, sur quatre continents et le préjudice total atteint 1,2 million d’euros.
Avec Europol, avec la section d’appui judiciaire de Paris, avec les spécialistes du service technique de recherches judiciaires et de documentation de la gendarmerie, les enquêteurs dijonnais en recoupant les environnements familiaux, les fréquentations, le passé, les domiciles des quatre personnes interpellés à Auxerre, parviennent à établir des liens avec au moins quatre autres ressortissants bulgares qui sont à coup sûr liés au piratage. Il y a quelques mois, nouveau coup de filet dans la région parisienne : cette fois, c’est l’une des têtes du réseau qui tombe. L’homme qui vient d’arriver à Paris n’est autre que celui qui recevait les données brutes des cartes bancaires piratées, et les utilisait pour réencoder de nouvelles vraies-fausses cartes servant à effectuer des retraits partout dans le monde. Il est accompagné de deux “amis”. Dans leur chambre d’hôtel, des skimmers et une foule de renseignements précieux.
Il y a quelques semaines, nouvelle interpellation, cette fois à Sofia, en Bulgarie, avec l’aide de la police judiciaire locale : un homme d’une quarantaine d’années est extradé vers la France, et dort aujourd’hui à la maison d’arrêt de Dijon en attendant son procès, comme les sept autres.
Pour l’heure, depuis le début du démantèlement de la bande, aucun nouveau fait de skimming n’a été enregistré en Bourgogne, ni dans la moitié nord de la France…
http://www.lejsl.com/faits-divers/2013/05/23/cartes-bancaires-la-bande-de-pirates-etait-passee-par-genlis#jimage=CD52BDC3-CFE3-4018-BF83-DE52AE5C23D2
Đây là hiện tượng đã có từ lâu, mình nhớ hồi năm 1989 lần đầu tiên đến Pháp, đã có một anh Việt Kiều cảnh báo mình chuyện ăn cắp tiền qua tài khoản ngân hàng. Có hai hình thức chính: Ăn cắp qua hệ thống máy tính tức là dùng mạng internet (trước đó là mạng minitel...) và ăn cắp qua thẻ ATM.
Dưới đây là một video minh họa quá trình ăn cắp qua thẻ ATM:
Các chỉ dẫn trên màn hình như sau:
- Hình đầu, một người bước vào trạm ATM và dường như đang định rút tiền bằng thẻ. Nhưng thực ra không phải, hắn đang lắp đặt một bẫy để lấy trộm thẻ ngân hàng của khách hàng vào sau.
Bẫy đơn giản nhất là một đoạn phim nhựa hay được sử dụng trong ngành y tế để chụp tim phổi... Phim này màu đen và mỏng, y như đoạn phim hay gắn kèm trên các thẻ ngân hàng. Tên trộm khéo léo luồn đoạn phim này vào khe đút thẻ ở máy ATM. Khách hàng rất khó phát hiện ra đoạn phim này. Đoạn phim có tác dụng giữ lại thẻ (không bị máy nuốt) và làm thẻ mất tác dụng, đồng thời sau đó tên trộm kéo phim kèm thẻ ra ngoài.
Nếu muốn lấy trộm cả mã số tài khoản, hắn sẽ lắp một bàn phím giả đè lên bàn phím thật và một thiết bị nhỏ để khi khách bấm mã số thẻ thì thiết bị đó sẽ ghị lại. Thông thường cần thêm nhiều thời gian lắp đặt nên sẽ có đồng bọn đứng ngoài cảnh giới. Sau khi lắp xong, hắn rút ra ngoài.
- Trong hình tiếp theo, khách hàng thực sự bước vào mà không nghi ngờ mình đang rơi vào bẫy. Tên trộm đứng phía ngoài, làm ra vẻ là đến xếp hàng chờ đến lượt rút tiền.
Khách cho thẻ ATM vào máy và thực hiện các thao tác quen thuộc. Tuy nhiên, máy dường như không hoạt động. Loay hoay một hồi vẫn thấy máy không hoạt động nên khách quyết định bám vào phím hủy rút tiền. Thẻ không chạy ra. Dường như thẻ đã bị máy giữ ở trong. Khách rất hoang mang.
- Lúc này tên trộm sẽ bước vào và đề nghị được giúp đỡ. Nhưng thực ra là sẽ tìm cách lấy mã số thẻ của khách, bằng cách đề nghị khách nhập lại mã số vào bàn phím, rồi bấm OK... Tất nhiên, không có tác dụng.
- Sau nhiều lần thử, không được, khách hàng chắc chắn là máy đã nuốt thẻ của mình nên bỏ đi. Tên trộm cũng ra sau, nhưng khi đó hắn đã nắm được mã số thẻ của khách.
- Sau đó hắn trở lại, hoặc báo cho đồng bọn vào trạm ATM. Bọn chúng sẽ luôn rút tiền ở mức tối đa được phép và rút đến khi nào khách biết mất tiền, báo ngân hàng hủy được thẻ, thì mới thôi.
Nếu lắp đặt bàn phím giả thì chúng sẽ tháo bàn phím ra.
Thông thường chúng hay chọn những máy ATM để chỗ tối, khuất vắng hay vào những giờ vắng vẻ (ban đêm) để hành động. Khi đó khách hàng rất khó biết đó là bàn phím giả...
Nhiều vụ trộm thế này đã xảy ra ở Pháp trong thập kỷ 80 mà giới cảnh sát không điều tra được nguyên nhân. Bọn chúng làm rất khéo léo, xóa dấu vết hiện trường cẩn thận.
Đến năm 1988, tình cờ một ông già mù, khi đi rút tiền, bấm phải bàn phím giả, đã phát hiện ra (vì tay ông rất nhạy với các thay đổi). Nhớ đến các vụ trộm tiền từ ATM, ông đã gọi điện báo cảnh sát đến ngay hiện trường, qua đó cảnh sát mới phát hiện được cách thức trộm tiền mới của giới tội phạm.
Xem thêm các hình trong bài để thấy cách lắp đặt thiết bị ăn cắp..
Dưới đây là thông tin 1 nhóm trộm tiền qua ATM. Riêng tại Pháp năm 2011 chúng đã trộm của hàng nghìn người. Ngoài ra chúng cũng đã trộm tới 3 645 thẻ để trộm tại 21 nước với số tiền 1,2 triệu Euro.
Cartes bancaires : la bande de pirates était passée par Genlis
Tout débute en juillet 2011 à Genlis, lorsque les gendarmes de la brigade locale sont alertés par l’agence locale du Crédit Mutuel : les banquiers ont découvert un skimmer (dispositif servant à pirater les cartes bancaires en récupérant leurs données – voir encadré) sur le distributeur automatique de billets.
Les gendarmes de la brigade locale et leurs collègues de la brigade des recherches de Dijon ouvrent une enquête. Une de plus, puisque le phénomène fait des milliers de victimes un peu partout en France. Mais cette fois-ci, ils vont s’accrocher. Jusqu’au bout.
Des dizaines d’heures de vidéo
En visionnant des dizaines d’heures de la vidéo de surveillance saisie dans la banque, les enquêteurs parviennent à retrouver le visage des poseurs de skimmer : il s’agit d’un couple. Et ils se disent que, puisque les pirates ne savent pas encore que leurs appareils ont été détectés, ils vont revenir les chercher. Il y a donc toutes les chances pour qu’ils se trouvent encore dans les environs.
Les gendarmes font alors le tour de tous les lieux d’hébergement des alentours. Et retrouvent la trace du couple dans deux hôtels dijonnais. Mais ils ont disparu. Une certitude : il s’agit de deux ressortissants bulgares.
Le dossier prend un nouveau tournant. Les enquêteurs de la section de recherche de Dijon, une unité spécialisée dans les investigations criminelles, entrent dans la boucle, avec leurs spécialistes des nouvelles technologies. Les investigations s’étendent, et les gendarmes trouvent la trace du couple dans des dizaines d’hôtels de la moitié nord de la France. Dans des départements où, à chaque fois, des faits de skimming ont été recensés… Le parquet de Dijon regroupe alors l’ensemble des dossiers qui ont été recensés.
Les “petites mains” arrêtées à Auxerre
Les gendarmes sont alors parvenus à identifier formellement le couple bulgare, et savent qu’il “travaille” parfois avec deux autres hommes, eux aussi bulgares. Ils suivent leurs déplacements à la trace, mettent partout des alertes.
Et en novembre 2011, les bulgares sont localisés dans un hôtel d’Auxerre. Ils sont immédiatement interpellés par une équipe de la brigade des recherches et de la section de recherches, et placés en garde à vue. Dans leur chambre, les enquêteurs retrouvent tout l’attirail du parfait pirate : skimmers, ordinateurs, téléphones portables, caméras.
Les trois hommes et la femme, âgés de 25 à 35 ans, tous inconnus de la justice, sont mis en examen des chefs d’escroquerie en bande organisée, contrefaçon de moyens de paiement, blanchiment aggravé et écroués.
Dès lors, les gendarmes savent qu’ils ne sont que les “petites mains” d’une plus vaste organisation. Une cellule d’enquête est mise en place et financée par la direction générale de la gendarmerie nationale. Le but : retrouver les commanditaires.
3 645 cartes piratées utilisées sur 4 continents
Car les investigations ont fait apparaître des chiffres édifiants : en un an, une centaine de distributeurs automatiques de billets ont été piratés en Bourgogne et dans toute la moitié nord de la France. Parmi la dizaine de millier de cartes piratées, 3 645 ont été utilisées dans 21 pays, sur quatre continents et le préjudice total atteint 1,2 million d’euros.
Avec Europol, avec la section d’appui judiciaire de Paris, avec les spécialistes du service technique de recherches judiciaires et de documentation de la gendarmerie, les enquêteurs dijonnais en recoupant les environnements familiaux, les fréquentations, le passé, les domiciles des quatre personnes interpellés à Auxerre, parviennent à établir des liens avec au moins quatre autres ressortissants bulgares qui sont à coup sûr liés au piratage. Il y a quelques mois, nouveau coup de filet dans la région parisienne : cette fois, c’est l’une des têtes du réseau qui tombe. L’homme qui vient d’arriver à Paris n’est autre que celui qui recevait les données brutes des cartes bancaires piratées, et les utilisait pour réencoder de nouvelles vraies-fausses cartes servant à effectuer des retraits partout dans le monde. Il est accompagné de deux “amis”. Dans leur chambre d’hôtel, des skimmers et une foule de renseignements précieux.
Il y a quelques semaines, nouvelle interpellation, cette fois à Sofia, en Bulgarie, avec l’aide de la police judiciaire locale : un homme d’une quarantaine d’années est extradé vers la France, et dort aujourd’hui à la maison d’arrêt de Dijon en attendant son procès, comme les sept autres.
Pour l’heure, depuis le début du démantèlement de la bande, aucun nouveau fait de skimming n’a été enregistré en Bourgogne, ni dans la moitié nord de la France…
http://www.lejsl.com/faits-divers/2013/05/23/cartes-bancaires-la-bande-de-pirates-etait-passee-par-genlis#jimage=CD52BDC3-CFE3-4018-BF83-DE52AE5C23D2
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